การลงทุนกองทุนรวมเป็นทางเลือกที่ได้รับความนิยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่ เพราะสะดวก มีมืออาชีพช่วยจัดการ และสามารถเริ่มต้นได้ด้วยเงินจำนวนไม่มาก แต่การจะลงทุนให้ได้กำไรนั้น จำเป็นต้องมีเทคนิคและกลยุทธ์ที่เหมาะสม บทความนี้จึงขอนำเสนอ 5 เทคนิคสำคัญในการลงทุนกองทุนรวม ดังนี้
- รู้จักประเภทกองทุนรวมให้ครบ
กองทุนรวมมีหลากหลายประเภท ซึ่งแต่ละประเภทมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ดังนี้
- กองทุนรวมตราสารหนี้ ลงทุนในเงินฝากและตราสารหนี้ ความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนปานกลาง
- กองทุนรวมตลาดเงิน ลงทุนในเงินฝากและตราสารหนี้ระยะสั้น ความเสี่ยงต่ำมาก แต่ผลตอบแทนก็ต่ำด้วย
- กองทุนรวมตราสารทุน ลงทุนในหุ้น ความเสี่ยงสูง ผลตอบแทนสูง
- กองทุนรวมผสม ลงทุนในทั้งตราสารหนี้และตราสารทุน ความเสี่ยงปานกลาง ผลตอบแทนปานกลาง
- เข้าใจเรื่องสำคัญที่ต้องเช็กก่อนเลือกกองทุนรวม
- นโยบายการลงทุน ศึกษานโยบายและกลยุทธ์การลงทุนกองทุนรวม ว่าลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใด สัดส่วนเท่าใด
- ผลการดำเนินงานย้อนหลัง ดูผลตอบแทนที่ผ่านมา เปรียบเทียบกับดัชนีอ้างอิงและกองทุนประเภทเดียวกัน
- ค่าธรรมเนียม เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย และค่าธรรมเนียมอื่น ๆ
- ผู้จัดการกองทุน ศึกษาประวัติผลงานและประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุนอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุนกองทุนรวม
- กำหนดเป้าหมายการลงทุนกองทุนรวมให้ชัดเจน
ก่อนลงทุน ควรถามตัวเองว่าต้องการลงทุนเพื่ออะไร ระยะเวลาเท่าใด ต้องการผลตอบแทนแบบไหน จะได้เลือกกองทุนที่เหมาะสม เช่น
- ลงทุนเพื่อระยะยาว เน้นกองทุนที่มีความเสี่ยงปานกลางถึงสูง มุ่งหวังผลตอบแทนระยะยาว
- ลงทุนเพื่อระยะสั้น เน้นกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ มุ่งหวังผลตอบแทนระยะสั้น
- ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ เน้นกองทุนที่มีความเสี่ยงปานกลาง กระจายความเสี่ยง มุ่งหวังผลตอบแทนระยะยาว
- เลือกกลยุทธ์การลงทุนกองทุนรวมที่เหมาะสม
- ลงทุนแบบ DCA ลงทุนเป็นประจำทุกเดือน ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง ช่วยลดความเสี่ยงและกระจายต้นทุน
- ลงทุนแบบจับจังหวะ ซื้อเมื่อตลาดลง ขายเมื่อตลาดขึ้น อาศัยความรู้และประสบการณ์ในการวิเคราะห์ตลาด
- ลงทุนแบบ Passive ลงทุนในกองทุนดัชนีที่ติดตามดัชนีตลาดหลัก ๆ เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนใกล้เคียงกับตลาด
- ปรับพอร์ตการลงทุนเป็นประจำ
ติดตามผลการดำเนินงานของกองทุน ปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์และเป้าหมาย โดยอาจเพิ่มหรือลดสัดส่วนการลงทุนกองทุนรวมต่าง ๆ ตัวอย่างเช่น นักลงทุนอายุ 25 ปี ต้องการลงทุนเพื่อเกษียณอายุ โดยลงทุนระยะยาว 35 ปี ต้องการผลตอบแทนเฉลี่ย 8% ต่อปี จึงเลือกลงทุนแบบ DCA แบ่งเงินลงทุน 30% ในกองทุนรวมตราสารหนี้ 50% ในกองทุนรวมตราสารทุน และ 20% ในกองทุนรวมผสม มีการทบทวนพอร์ตทุกปี และปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมกับอายุและความเสี่ยงที่รับได้
การลงทุนกองทุนรวมเป็นวิธีการต่อยอดเงินออมให้เติบโต แต่ก่อนตัดสินใจลงทุน เราต้องทำความเข้าใจกลไก ประเภท และความเสี่ยงของกองทุนรวม เพื่อเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่รับได้ ช่วยให้ลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ บรรลุเป้าหมายทางการเงิน และสร้างความมั่นคงในชีวิต
…